他的投資理念非常新穎，而且他個人崇尚原則，無論是投資還是生活。作為橋水創始人，首先他認為，資產配置有兩個主要影響力，一個是增長，一個是通貨膨脹，兩個要素要麼上升要麼下降，如果將資產組合的25%風險均配其中，無論發生什麼波動，資產組合都是一個平衡狀態，這樣就實現了平衡的資產組合。
其次，投資要堅持分散化原則，但瑞·達利歐稱，並不是所有分散化的投資就能降低風險，一系列高關聯性的分散投資並沒有降低風險，而應該加入零相關性或者最好是負相關性的投資，如果能夠有5個無相關性的回報流，就能減少50%的風險，就能夠進一步提升回報風險比率。
瑞·達利歐表示，從長期來看，股票、債券的表現會超越現金，最糟的資產類別就是長期的現金。但這種超出現金的收益並不會太誇張，如果一切都是恆正或恆負，等於這個投資機會就消失了。大多數人會犯的錯誤是認為表現好的市場是比較好的投資，而不是消費。因此，投資要逆自己的思維方式而行，要知道市場本身沒有好或壞，要知道靈活激變。
