1、個人辦理銀行共管賬戶需要“身份證”。
2、單位辦理銀行共管賬戶需要“營業執照、基本戶開戶許可證、法人授權書、經辦人及法人代表身份證、加單位蓋公章的開戶說明及預留銀行印章”等資料。
對於賬戶中的活期存款取款，可以分成“共同辦理”和“授權辦理”兩種方式，取款方式可以預先在櫃檯簽約時進行約定。
“共同辦理”是指夫妻雙方共同到銀行網點來辦理，才可將聯名賬戶中的資金取出使用；而“授權辦理”的含義是，賬戶的管理人可以指定被授權人進行取款、轉賬等。
在實際使用的時候，為了避免“共同辦理”可能帶來的不便，一種折中的方式是為“授權辦理”設定支取累計限額。
在限額範圍之內，資金可以通過“授權辦理”來進行提取，包括櫃檯提款、ATM機取款等等；可是如果超過這個限額的資金提取，就仍需要聯名賬戶的所有人“共同辦理”才可以取出來使用。
