基金的購買和贖回都是以當天下午三點為界，下午三點前賣出的基金都按當天交易結束時的基金淨值計算的；當天下午三點後購買或贖回的，按第二天交易結束公佈的淨值計算。基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午15：00，中午11：30到13：00為休市時間。在非交易時間申請買賣的基金，都是以第二天的收盤價來成交的。
基金日收益的計算方法為：
1、內扣法：份額=投資金額×（1-認購申購費率）÷認購申購當日淨值+利息，收益=贖回當日單位淨值×份額×（1-贖回費率）+紅利-投資金額；
2、外扣法：份額=投資金額×（1+認購申購費率）÷認購申購當日淨值+利息，收益=贖回當日單位淨值×份額×（1-贖回費率）+紅利-投資金額。
基金投資理財時一般會給出預期收益，不過這個逾期收益並不是最終的收益，可能比這個高也可能比這個低，這要看基金管理公司的運營情況，很多基金理財產品都是不保本的，使用者有虧損本金的可能。
