基金轉型是指基金轉換成其它基金型別，比如，分級基金轉換成指數基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程式、交易規則等檔案，各基金銷售網點應備有上述檔案，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構程式碼證或登記註冊證書原件以及上述檔案加蓋公章的影印件、授權委託書、經辦人身份證及影印件。
攜帶好準備資料，客戶在銀行的櫃檯網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃檯領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
