投資者如果在上個交易日的15：00之後，買入基金，則按照當天晚上公佈的淨值計算份額，一般在第二天的9：30左右確認份額，如果投資者在上個交易日的15：00之後進行買入操作，則其買入申請一般在第二天才被提交，按照第二天晚上公佈的淨值計算份額，在下一個交易日確認份額，遇到節假日會進行相應的順延。
基金份額計算公式為：申購份額＝淨申購金額÷T日基金份額淨值，淨申購金額＝申購金額÷（1＋申購費率），一般來說，當投資者購買的基金淨值較低，投入資金較多，則投資者持有的基金份額越多，反之，購買的基金淨值較高，投入的資金較少，則投資者持有的基金份額越少。比如，投資者在基金淨值為1元的時候，申購它15萬元，申購費率為1.5％，則投資者的申購份額＝150000／（1＋1.5％）／1＝147783份。
